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Oder die Bank wechseln.Member hat gesagt:
Investments nach dem Crash
- Ersteller
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Erstmalig von mir ein freundliches <Hallo> in die Runde und Danke für diesen konstruktiven thread !
Ich darf mich kurz vorstellen: mein Name ist Peter, bin Ende 50 und komme aus Bayern.
Obwohl ich schon eine Weile in diesem Forum registriert bin konnte ich noch nicht so viele sinnvolle Beiträge vorbringen, da es mir bisher vergönnt war nach Asien zu Reisen (bis auf Indien vor 11 Jahren - ein totaler Reinfall) – Thailand sollte eigentlich dieses Jahr bei mir auf der Agenda stehen, was durch COVID leider entfallen musste - hoffe auf nächstes Jahr und würde dann aus der Szene berichten; so muss ich erstmal mit diesem Thread vorlieb nehmen und hoffe mit zielführenden Kommentaren meinen Teil in diesem freundlichen Forum beizutragen.
Prolog:
Mit dem Thema <Investment an der Börse> bin ich seit über 20 Jahren vertraut und konnte diverse Erfahrungen sammeln über Investmentfonds, Einzelwerte Aktien und Daytrading mit CFD's; bei letzterem habe ich mindestens 2 Thailandurlaube verzockt, diesen Fehler mache ich nicht nochmal.
Relativ konservative Fonds, eine Mixtur aus Renten(Anleihen)-, Misch- und Aktienfonds, sowie einige wenige Aktientitel aus dem deutschen Anlageuniversum (BASF, Münchner Rück, BMW, Henkel, Deutsche Telekom, Merck KGaA) wurden immer wieder nachgekauft und angespart.
Seit der Finanzkrise 2008/09 allerdings, meide ich Banktitel wie der Teufel das Weihwasser und mittlerweile gesellen sich dazu: Versicherungstitel, Energietitel, Automobil-Werte (und Zulieferer) und seit COVID19 sind noch einige weitere Branchen hinzugekommen, welche von mir (vorerst) gemieden werden.
Nachdem die Performance des DAX gegenüber dem S&P500 seit 2014 sehr zu wünschen ließen, reifte in mir die Erkenntnis das die wahre Musik in den Staaten gespielt wird, während bei uns Kindergeburtstage abgehalten werden; die deutsche Aktienkultur und die Marktkapitalisierungen deutscher Unternehmen kann man fast als Witz ansehen – dazu später ein paar Worte mehr.
Wie gesagt: mein Anlagehorizont hat sich jetzt völlig geändert (vielleicht liege ich falsch und die europ. Titel laufen unter <Value> während amerikanische überwiegend überteuert sind, was auch stimmt).
Nur glaube ich mittlerweile auch nicht mehr daran, dass die deutsche, resp. europ. Mentalität des Regulierungswahnes sich so schnell ändern werden, so dass die Underperformance kontinentaleurop. Titel mittelfristig aufgeholt werden können. USA und Asien werden in Zukunft die Leitlokomotiven bleiben und in 5-20 Jahren kommen möglicherweise einige bedeutende afrikanische Volkswirtschaften hinzu.
So viel vorab zu meinen einleitenden Worten – im nächsten Absatz möchte ich Euch mein <Post-Covid19>-Portfolio vorstellen und bin auf Euer Feedback gespannt.
Hauptteil:
Wie gesagt, meine Hauptanlageregion werden die USA sein, daneben maximal 2-5 deutsche Titel und ca. 1-5 China-Werte, die einem qualitativen Selektionsprozess unterliegen sollen.
Herauszufinden welche Titel den Nasdaq100-Index schlagen ist ja nicht so schwierig, da wurde schon viel zu den Index-Treibern den sog. FAANG-Aktien, Tesla, AMD, usw. berichtet, man bräuchte diese ja nur auszuwählen, dann wäre man automatisch besser als der breite Nasdaq100; schwieriger wird es dann, wenn man versucht mehr in Richtung <value> bei den Technologie-Werten zu gehen, die ebenfalls den besagten Index überbieten können - was ebenfalls machbar ist.
Daneben sollte die Titelselektion im 5-/2-/1-Jahresvergleich nicht nur über dem Nasdaq100, sondern auch über einen 2-fach gehebelten S&P500 Index in Form eines ETF's "Xtrackers S&P 500 2 x Leveraged Daily Swap UCITS (LU0411078552 - DBX0B5)" bestehen; obwohl dies m.M.n. ein interessantes Produkt ist, würde ich diesen ETF trotzdem nicht kaufen, da Titel nur synthetisch hinterlegt werden, sowie zusätzliches Risiko, dass bei Kurseinbrüchen, siehe März diesen Jahres, auch die Verluste geleveraged (doppelt so schnell) ausfallen, ganz zu Schweigen vom Emittentenrisiko.
Ein weiterer Vergleich neben Nasdaq100 und "Xtrackers 2 x Leveraged" sollte Bestand halten und zwar mit dem physisch hinterlegten ETF "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS". VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS ETF | A12CCN | IE00BQQP9H09
Um das Ergebnis vorwegzunehmen sei gesagt, dass dies auch gelang.
Bei der Titelselektion kam mir vor wenigen Monaten die Entdeckung eines z.Zt. kostenlosen Tools bei Traderfox zu Hilfe, welches ein umfangreiches Scoring-System bereithält - sehr, sehr empfehlenswert ! [Siehe hier: aktie.traderfox.com]
Daneben habe ich einen sehr interessanten Artikel von Laurence A. Connors gefunden der eine "Quantamentals-Qualitätsstrategie" fährt in der Kombination folgender fundamentaler Kriterien, die die Unternehmen haben sollten:
"
3 Werte sind nicht aus dem Nasdaq100 und nur 2 von den 5-FAANG-Aktien.
3 Werte liegen mit ihrem KGV über 40 und unter 100, hier könnte man überlegen ob man nicht später einsteigt, falls günstiger bewertet, oder erstmal eine 1/2-Position aufbaut; ansonsten finde ich die KGV's für Wachstumswerte im tolerierbaren Bereich.
Titel wie amazon.com (KGV ca. 116, nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), AMD (KGV 150, nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), Tesla (KGV 998, negative Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), ZOOM Video Commun. (KGV 1354, plus schlechte Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), paypal Holdings (KGV 84, plus noch nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern) kommen deshalb NICHT in das Portfolio !!!
Bei den obigen meiner Ausführungen habe ich geschrieben, dass ich bei Bank-/Versicherungs-Titel einen großen Bogen machen würde, allerdings bei den Fintechs wie Mastercard und VISA mache ich eine Ausnahme.
In allen 3 Zeiträumen lag das Portfolio über Nasdaq100, über "Xtrackers S&P 500 2 x Leveraged" sowie über den "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS" - ETF.
Eigentlich wollte ich 3 Chartverläufe einfügen, komme mit der Forensoftware noch nicht zurecht, vielleicht fehlen mir auch die notwendigen Rechte, da ich auf "Inaktiv" gestellt wurde. Ich werde aber versuchen dies nachzuholen.
In meinen nächsten Beitrag präsentiere ich Euch ein Portfolio mit einer Dividendenrendite > 5% im Vergleich zum DAX sowie S&P 500.
Schöne Grüße
Peter
Ich darf mich kurz vorstellen: mein Name ist Peter, bin Ende 50 und komme aus Bayern.
Obwohl ich schon eine Weile in diesem Forum registriert bin konnte ich noch nicht so viele sinnvolle Beiträge vorbringen, da es mir bisher vergönnt war nach Asien zu Reisen (bis auf Indien vor 11 Jahren - ein totaler Reinfall) – Thailand sollte eigentlich dieses Jahr bei mir auf der Agenda stehen, was durch COVID leider entfallen musste - hoffe auf nächstes Jahr und würde dann aus der Szene berichten; so muss ich erstmal mit diesem Thread vorlieb nehmen und hoffe mit zielführenden Kommentaren meinen Teil in diesem freundlichen Forum beizutragen.
Prolog:
Mit dem Thema <Investment an der Börse> bin ich seit über 20 Jahren vertraut und konnte diverse Erfahrungen sammeln über Investmentfonds, Einzelwerte Aktien und Daytrading mit CFD's; bei letzterem habe ich mindestens 2 Thailandurlaube verzockt, diesen Fehler mache ich nicht nochmal.
Relativ konservative Fonds, eine Mixtur aus Renten(Anleihen)-, Misch- und Aktienfonds, sowie einige wenige Aktientitel aus dem deutschen Anlageuniversum (BASF, Münchner Rück, BMW, Henkel, Deutsche Telekom, Merck KGaA) wurden immer wieder nachgekauft und angespart.
Seit der Finanzkrise 2008/09 allerdings, meide ich Banktitel wie der Teufel das Weihwasser und mittlerweile gesellen sich dazu: Versicherungstitel, Energietitel, Automobil-Werte (und Zulieferer) und seit COVID19 sind noch einige weitere Branchen hinzugekommen, welche von mir (vorerst) gemieden werden.
Nachdem die Performance des DAX gegenüber dem S&P500 seit 2014 sehr zu wünschen ließen, reifte in mir die Erkenntnis das die wahre Musik in den Staaten gespielt wird, während bei uns Kindergeburtstage abgehalten werden; die deutsche Aktienkultur und die Marktkapitalisierungen deutscher Unternehmen kann man fast als Witz ansehen – dazu später ein paar Worte mehr.
Wie gesagt: mein Anlagehorizont hat sich jetzt völlig geändert (vielleicht liege ich falsch und die europ. Titel laufen unter <Value> während amerikanische überwiegend überteuert sind, was auch stimmt).
Nur glaube ich mittlerweile auch nicht mehr daran, dass die deutsche, resp. europ. Mentalität des Regulierungswahnes sich so schnell ändern werden, so dass die Underperformance kontinentaleurop. Titel mittelfristig aufgeholt werden können. USA und Asien werden in Zukunft die Leitlokomotiven bleiben und in 5-20 Jahren kommen möglicherweise einige bedeutende afrikanische Volkswirtschaften hinzu.
So viel vorab zu meinen einleitenden Worten – im nächsten Absatz möchte ich Euch mein <Post-Covid19>-Portfolio vorstellen und bin auf Euer Feedback gespannt.
Hauptteil:
Wie gesagt, meine Hauptanlageregion werden die USA sein, daneben maximal 2-5 deutsche Titel und ca. 1-5 China-Werte, die einem qualitativen Selektionsprozess unterliegen sollen.
Herauszufinden welche Titel den Nasdaq100-Index schlagen ist ja nicht so schwierig, da wurde schon viel zu den Index-Treibern den sog. FAANG-Aktien, Tesla, AMD, usw. berichtet, man bräuchte diese ja nur auszuwählen, dann wäre man automatisch besser als der breite Nasdaq100; schwieriger wird es dann, wenn man versucht mehr in Richtung <value> bei den Technologie-Werten zu gehen, die ebenfalls den besagten Index überbieten können - was ebenfalls machbar ist.
Daneben sollte die Titelselektion im 5-/2-/1-Jahresvergleich nicht nur über dem Nasdaq100, sondern auch über einen 2-fach gehebelten S&P500 Index in Form eines ETF's "Xtrackers S&P 500 2 x Leveraged Daily Swap UCITS (LU0411078552 - DBX0B5)" bestehen; obwohl dies m.M.n. ein interessantes Produkt ist, würde ich diesen ETF trotzdem nicht kaufen, da Titel nur synthetisch hinterlegt werden, sowie zusätzliches Risiko, dass bei Kurseinbrüchen, siehe März diesen Jahres, auch die Verluste geleveraged (doppelt so schnell) ausfallen, ganz zu Schweigen vom Emittentenrisiko.
Ein weiterer Vergleich neben Nasdaq100 und "Xtrackers 2 x Leveraged" sollte Bestand halten und zwar mit dem physisch hinterlegten ETF "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS". VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS ETF | A12CCN | IE00BQQP9H09
Um das Ergebnis vorwegzunehmen sei gesagt, dass dies auch gelang.
Bei der Titelselektion kam mir vor wenigen Monaten die Entdeckung eines z.Zt. kostenlosen Tools bei Traderfox zu Hilfe, welches ein umfangreiches Scoring-System bereithält - sehr, sehr empfehlenswert ! [Siehe hier: aktie.traderfox.com]
Daneben habe ich einen sehr interessanten Artikel von Laurence A. Connors gefunden der eine "Quantamentals-Qualitätsstrategie" fährt in der Kombination folgender fundamentaler Kriterien, die die Unternehmen haben sollten:
"
- stabile Erträge
- starke Bilanzen (geringe Verschuldung)
- hohe Eigenkapitalrendite (Return on Equity = ROE)
- hohes Ertragswachstum
- hohe Gewinnmargen "
- Adobe Systems (Nasdaq100 +S&P500), z.Zt. KGV ca. 59
- Alibaba Group Hldgs. ADR (NYSE), z.Zt. KGV ca. 28
- Apple (Nasdaq100 + S&P500), z.Zt. KGV ca. 33
- Cadence Design Systems (Nasdaq100 + S&P500), z.Zt. KGV ca. 28
- Facebook (Nasdaq100 + S&P500), z.Zt. KGV ca. 32
- Mastercard (S&P500), z.Zt. KGV ca. 46
- Microsoft (Nasdaq100 + S&P500), z.Zt. KGV ca. 35
- NVIDIA (Nasdaq100 + S&P500), z.Zt. ca. 90
- Vertex Pharmaceuticals (Nasdaq100+ S&P500), z.Zt. KGV ca. 33
- VISA (S&P500), z.Zt. KGV ca. 37
3 Werte sind nicht aus dem Nasdaq100 und nur 2 von den 5-FAANG-Aktien.
3 Werte liegen mit ihrem KGV über 40 und unter 100, hier könnte man überlegen ob man nicht später einsteigt, falls günstiger bewertet, oder erstmal eine 1/2-Position aufbaut; ansonsten finde ich die KGV's für Wachstumswerte im tolerierbaren Bereich.
Titel wie amazon.com (KGV ca. 116, nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), AMD (KGV 150, nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), Tesla (KGV 998, negative Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), ZOOM Video Commun. (KGV 1354, plus schlechte Profitabilität / Rentabilitätskennziffern), paypal Holdings (KGV 84, plus noch nicht optimale Profitabilität / Rentabilitätskennziffern) kommen deshalb NICHT in das Portfolio !!!
Bei den obigen meiner Ausführungen habe ich geschrieben, dass ich bei Bank-/Versicherungs-Titel einen großen Bogen machen würde, allerdings bei den Fintechs wie Mastercard und VISA mache ich eine Ausnahme.
In allen 3 Zeiträumen lag das Portfolio über Nasdaq100, über "Xtrackers S&P 500 2 x Leveraged" sowie über den "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS" - ETF.
Eigentlich wollte ich 3 Chartverläufe einfügen, komme mit der Forensoftware noch nicht zurecht, vielleicht fehlen mir auch die notwendigen Rechte, da ich auf "Inaktiv" gestellt wurde. Ich werde aber versuchen dies nachzuholen.
In meinen nächsten Beitrag präsentiere ich Euch ein Portfolio mit einer Dividendenrendite > 5% im Vergleich zum DAX sowie S&P 500.
Schöne Grüße
Peter
Member
Apple hat einen großen Rücksetzer gehabt. Sie stehen allerdings kurz vor dem Release einer neuen Handygeneration. Ich bin am überlegen
Member
Member hat gesagt:
Hallo Peter, schön das du deine Gedanken und Erfahrungen teilst. Was ich bis jetzt gelesen habe, würde ich sagen, das dies doch sehr meinen Gedanken bis auf die CFD's ähnelt, da bin ich immer noch dabei. Wobei du damit schon recht hast, das mit Daytrading ziemlich schnell Geld verbrannt werden kann.
Ich denke auch das viele deutsche Privatanleger glauben, weil der Nasdaq 100 und S&P 500 so gut gelaufen sind muss der DAX doch bald aufholen, wenn ich aber die Werte bis auf 2-3 Ausnahmen nehme, sehe ich hier keine Kurspotentiale zum Wachsen oder was Phantasien der Anleger beflügelt. Ich werde die USA weiterhin Übergewichten wobei China auch immer stärker Einzug findet.
Member
Member hat gesagt:
Danke für Deinen Kommentar Kollege @schoede
Genau so ist es !!
Noch ein paar Worte zum deutschen Leitindex DAX und exemplarisch zur:
Deutsche(n) Bank – schade was aus dieser einst so namhaften Bank in den letzten 12 Jahren geworden ist (und womöglich nur durch eine Übernahme einer ausländ. Bank gerettet werden kann). Somit wieder eine Lücke mehr in der einst stolzen deutschen Wirtschaftsgeschichte. Nachdem die Energiewirtschaft quasi rückabgewickelt wurde, die Automobilwirtschaft systematisch geschreddert und vielleicht in 10 Jahren keine Rolle mehr spielen wird, allerspätestens dann ist dieser Index überflüssig (eigentlich spielt er jetzt schon trotz einer Adidas, Infineon, SAP im Vergleich zur USA keine wirkliche Rolle mehr; das gleiche gilt. m.M.n. auch für die restlichen europ. Börsen (bis auf Großbritannien).
Und die "DB" ist leider keine Ausnahme, die Entwicklung der "Commerzbank" muss(te) man auch sorgenvoll zur Kenntnis nehmen (u.a. Abstieg aus dem DAX) – man muss sich nur die „Altman Z-score“ (Pleiten-Risiko) bei der scoring-Seite von Traderfox ansehen, Beide im Bereich der Pleitekandidaten !!!!! Warum soll ich mein Geld hier investieren, hoffen auf einen Turnaround (abgesehen davon, dass noch keine technischen Signale darauf hindeuten) ??
Gruß
Peter
Member
Der Dax ist absolut kein Zukunft Index kann man gut mit dem FTSE 100 vergleichen die Engländer haben vieles verschlafen und die Deutschen auch.
Außerdem ist Deutschland ein zu Aktienunfreundliches Land.
Außerdem ist Deutschland ein zu Aktienunfreundliches Land.
Member
Hallo an alle Leser,
wie in meinem posting (#702 in diesem thread) erwähnt, liefere ich die Performance meines Portfolios als chart im Vergleich als 5-/2-/1-Jahreszeitraum hiermit nach.
Portfolio I – Chartverlauf BLAU (obere Kurve), Nasdaq100 = MAGENTA, "Xtrackers S&P500 2 x Leveraged" = ROT und "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat"= HELLGRÜN
Hier der Vergleich im 5- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_5J.jpg
Hier der Vergleich im 2- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_2J.jpg
Hier der Vergleich im 1- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_1J.jpg
Gruß
Peter
wie in meinem posting (#702 in diesem thread) erwähnt, liefere ich die Performance meines Portfolios als chart im Vergleich als 5-/2-/1-Jahreszeitraum hiermit nach.
Portfolio I – Chartverlauf BLAU (obere Kurve), Nasdaq100 = MAGENTA, "Xtrackers S&P500 2 x Leveraged" = ROT und "VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat"= HELLGRÜN
Hier der Vergleich im 5- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_5J.jpg
Hier der Vergleich im 2- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_2J.jpg
Hier der Vergleich im 1- Jahreszeitraum o.g. 10-Aktien (Wochenkurse, Währung in Euro) :
Anhang anzeigen Portfolio_I_28092020_1J.jpg
Gruß
Peter
Member
Nur ne Anmerkung zur geächteten Aktie Amazon: habe im Mai 1 Aktie gekauft und heute wieder verkauft. Ich muss allerdings gestehen ich versteh nix von all den finanztechnischen Ausdrücken und hab nur gekauft da Amazon ja wegen Covid das Weltkaufhaus für zu Hause ist.
...der Erlös von etwa 600 $ wird mein Ticket nach DarEsSalaam bezahlen.
Jetzt muss ich noch ne Anlage finden die's ficken bezahlt, denn für lau geht in meinem Alter nix mehr.
| Amazon Aktie · WKN 906866 · ISIN US0231351067 | 1 | 2.421,86 USD 26.05.20 | Anhang anzeigen &expires=14400&start=2020-05-26&end=2020-09-28&key.jpg | 3.095,13 USD Nasdaq · 25.09.20 |
...der Erlös von etwa 600 $ wird mein Ticket nach DarEsSalaam bezahlen.
Jetzt muss ich noch ne Anlage finden die's ficken bezahlt, denn für lau geht in meinem Alter nix mehr.
Member
Member hat gesagt:
An welche Volkswirtschaften denkst du dabei? Südafrika ist auf dem Weg mehr schwarz-afrikanisch zu werden. Was dort funktioniert(e) haben Einwanderer und deren Nachfahren aufgebaut. Der Rest Schwarzafrikas hat hier und da etwas Landwirtschaft, Rohstoffe und Tourismus zu bieten. Mangels Bildung und stabiler politischer Verhältnisse ist kein Wirtschaftswunder zu erwarten. Ausländische Unternehmen sehen aufgrund von diesen und vielen anderen Gründen von Investitionen in Afrika ab. Vermögende Afrikaner schaffen viel Kapital ins Ausland um es dem Zugriff des Staates zu entziehen. Selbst mit freiem Zugang zu den Märkten in EU, US etc. sind die Markteintrittshürden für indigene afrikanische Produkte in den meisten Branchen durch Qualitätsnormen und Zertifizierungen praktisch nicht zu meistern. Und dann wäre da noch die Kultur die meiner Meinung nach eine Leistungsgesellschaft behindert.
Member
Besser in Gold und Silber investieren und das schon vor vielen Jahren, da ist einiges an Gewinn drinnen hen zu zocken . Ich kauf weiter und kann gut schlafen.