Member hat gesagt:
Für den normalen Kontoinhaber ist das Finanzamt uninteressant, solange keine Gewinne eingefahren werden
.
Na ja, der Freund (für den
@HerrDuisburg ja fragt) wird ja wahrscheinlich kein "normaler" Kontoinhaber sein, sonst würde er ja nicht fragen...der Freund
Ich gehe mal davon aus, dass es sich bei dem Freund nicht um Geldwäsche oder geplante Steuerhinterziehung handelt. Wäre dies so, würde ohnehin schon ein Anfangsverdacht vorliegen, der dann früher oder später bei der Staatsanwaltschaft landen würde und den Kollegen sind Bankgeheimnisse oder Informationsaustausche schon mal völlig egal. Die haben ganz andere Möglichkeiten. Und das TAF ist mit Sicherheit nicht als Marktplatz für Tipps zur Begehung von Straftaten gedacht.
Ich denke eher es geht um Kontopfändung wegen Schulden beim Finanzamt o.ä.
In diesem Fall wird früher oder später das Finanzamt die hauseigene Vollstreckungsstelle einschalten, die dann mit einem Pfändungs- und Überweisungsbeschluss beim Freund erscheint und diesem - vergleichbar einem Gerichtsvollzieher - die eidesstattliche Versicherung abnimmt, in der u.a. auch die bestehenden Kontoverbindungen genannt werden müssen. Parallel bekommt das FA diese Informationen z.B. auch über eine Kontenabfrage bei der BaFin, die dort mittels Bankkundeninformationsaustausch bekannt sind. Verschweigt der Freund dann eine Bankverbindung, macht er sich strafbar (Falschaussage, Vollstreckungsvereitelung etc.) und das will er ja wohl hoffentlich nicht machen.
Dass das FA allerdings ein nicht angegebenes WISE-Konto problemlos "findet", ist im Falle einer Pfändung wohl nahezu ausgeschlossen, wie auch
@Good schon erwähnte:
Member hat gesagt:
Es gibt den automatischen Informationsaustausch… aber der bezieht sich auf Banken…
WISE ist keine Bank, hat auch keine Banklizenz und der Geschäftssitz ist in UK. Beim Bankkundeninformationstausch werden übrigens auch keine Kontobewegungen weitergegeben, sondern lediglich Basisdaten wie Kontoinhaber, Eröffnungsdatum, Vollmachten etc. Daran nimmt WISE aktuell nicht teil.
